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汕头外汇代收(离岸代收外汇)

admin2022-04-02代收外汇182

为顺应时代的发展趋势,发挥文化的牵引作用,满足大众多样化的精神文化需求,由汕头市文化广电旅游体育局指导、广东侨视文化传媒主办并全新策划的以“新科技、新经济、新内容”为方向的《汕头文化大讲堂》栏目推出了不同于以往以民俗、艺术、理念等传统文化主题方向,将聚焦汕头区域经济、智能科技、互联网+、新媒体等热点话题开展新课分享。

本期活动特邀XTransfer高级商务拓展经理郭艺超做客新汕头文化大讲堂&搜狐汕头直播间,带来《新经济形势下外贸B2B企业如何更好规避金融风险——外贸人必须要知道的收款风险》的主题演讲。

嘉宾金句

■ 当前中小微企业已构成了出口贸易的主力军,中小微企业往往在展业过程中遇到一些痛点,最突出的莫过于金融服务的不可得性和不可持续性。

■ 外贸企业既要避免成为受害者,同时也要保持警惕,避免“不经意”间成为帮凶。

■ 外部环境看似纷繁复杂,但透过迷雾,其实数据显示一切都在变好。中小外贸企业要保持乐观,做精细化运营,这样才能致胜。

以下为郭艺超演讲实录,经搜狐汕头精编

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在疫情影响下,整个出口形势发生了以下变化:据海关统计,今年前四个月中国进出口贸易总值达到11.62万亿人民币,贸易顺差1.02万亿元,同比增加149.7%。今年一季度,中国跨境电商出口增速高达69.3%,成为疫情防控常态化时期经济发展的突出亮点。而全国进出口总额的60%是由中小微企业实现的。这意味着,当前中小微企业已构成了出口贸易的主力军。

而中小微企业往往在展业过程中遇到一些痛点,最突出的莫过于金融服务的不可得性和不可持续性——风控意识相对薄弱的他们往往得不到传统银行的服务,甚至会被关停账户,导致其开展业务受阻。疫情催化B2B线上贸易方式的成熟,数字化转型和发展成为外贸企业的“生命线”。在这一背景下,整个跨境支付行业的发展也被按下加速键。

外贸人身边的安全事件警示

在过往案例中,我们经常看到传统离岸账户频频被关、人民币收款导致账户被冻等状况,这其实是“非法资金”流入导致账户风险。直接原因是我们的账户涉嫌电信诈骗、网络赌博、网络招嫖、非法集资、非法买卖外汇、贪污贿赂、骗取出口退税等行为,或与地下钱庄有资金往来、支付清算。间接原因是公安侦查机关在侦查过程中穿透涉及。重重非法资金流入到银行账户导致了账户风险。我们可以看到,外贸企业的账户成为犯罪集团洗钱的重要途径。 40%的洗钱行为正是通过贸易环节进行的,因为外贸企业本身风险意识薄弱,且容易受到利益引诱。

为什么外贸企业会成为诈骗集团攻击的重要目标呢?大家都知道,我们过往的贸易流程是比较长的,交易都以邮箱沟通为主。在时间性的原因下就很容易被侵入和监控。其次我们也知道,外贸金额一般较大,因此诈骗回报也大。第三是中小企业缺乏风险意识,甚至没有机制监控,因此很容易被钻漏洞。

业内调查显示,每1000笔外贸交易就有1笔货款会被劫持或转移。被劫持和转移的货款去到哪里呢?它将经过其他的外贸企业账户或第三方银行账户被层层洗白,最终归集到幕后的诈骗集团口袋中去。因为链路及交涉对象众多,所以导致N个账户会被牵扯进来。

账户被冻结后该怎么办?很多外贸企业遇到这种问题不知如何处理,或者因为不了解而跑了多次异地公安,非常麻烦。

给大家一些简单的分享:在账户被冻结的情况下,先不要慌张。应该意识到我们是做正当生意的,只要没参与违法犯罪,就只是涉案而不是罪犯。其次是去了解警察办案的过程,然后用正确的方式去应对账户的冻结。

▍第一步,先等待三天时间,看看账户是否会自动解除冻结状态。

▍如果没有,就采取第二步措施:前往对应的银行。去到银行柜台让柜员查询是哪个部门采取的解冻措施,明确对应的部门机构。

▍第三步,打印涉案银行卡近半年的银行流水。回忆每一笔转账,对应每一笔交易和转账人信息,做到心中有数。

▍第四步,带上涉案的银行卡和身份证前往本地派出所,把具体情况如实交代给警官。并询问当地派出所具体是哪个立案单位冻结的卡,通过本地派出所找到具体的立案单位和联系方式。

▍第五步,跟立案单位电话联系,了解案件具体细节和银行卡被冻结的原因,并向办案人员解释清楚自己的身份和诉求。询问清楚需要准备的材料,备齐后前往立案单位进行自证说明。

如何养成保护邮箱和账户安全的良好习惯?

我们刚刚讲到账户冻结、外贸人身边存在的安全事件。那么邮箱和账户安全到达是如何影响到我们的资金呢?数据显示,20%的外贸人都有过邮箱被盗或被监控的经历。邮箱被盗在安全事件中占最大比例。在我们过往的认知里,骗子是通过高科技、高端设备侵入我们;而现在的骗子,其实是一个产业链,分工非常明确。在现有的互联网时代,每个人的信息都被暴露在现有的科技手段里面。

给大家提个醒,我们如何养成保护邮箱和账户安全的良好习惯呢?平时我们需要留意和关注到的,首先是密码的设置和管理。关键账户的密码一定要有所区别。第二是自动转发和登录网址时,要细心勘察网站是否存在可疑情况;附件文件要杀毒,避免木马病毒侵入;以exe、html、msi等为结尾的可疑文件不要轻易打开。第三是加强对流程风险的管控。如果交易对手或合作伙伴的邮箱被盗了,要及时修改我们自己的邮箱密码,并在公司范围内做邮箱安全自检。最后,也是最关键的一步,当我们进行到汇款环节,一定要多渠道验证交易对手的银行账户。例如通过Whatsapp等聊天软件和客户再次确认。

账户安全与我们的资金息息相关。下面我们来讲讲账户安全。我们作为供应商,海外买方会对我们进行多维度的信息确认。而我们作为卖方,也有必要对交易对手做一些调查,这是对等的。我们可以事先查询对方的实际身份以及公司信息;运用及时的聊天软件或第三方社交软件了解交易对手,例如Linkedln或Facebook;主动询问客户与付款人的关系;警惕买家的不正常行为。

在此希望提醒大家,谨慎使用自己的收款账户,明确意识到账户是我们的自有资产。一、坚决不能出租、出借、出售自己的账户,央行对上述行为做了明文规定,借用账户将会受到处罚。二、不要随意给其他人自己的账户信息。三、订单在没谈拢前不要给出银行账户。四、警惕新买家让你代收款项。五、警惕高额佣金。六、拒绝未通过正规途径私下的买卖外汇。外贸企业一定要拒绝诱惑,天下不会掉馅饼!

外贸企业既要避免成为受害者,同时也要保持警惕,避免“不经意”间成为帮凶。成为帮凶,一定会让自己丢钱或丢货,甚至被银行判定为高风险用户,导致资金账户被关。后期我们的征信也将受到影响,甚至面临法律风险。在现实中,很多外贸企业的老板可能会留意到上述的风险,但业务员不一定。目前很多中小企业刚起步,业务员中有不少新人小白容易犯错,或者有的业务员急功近利,容易掉进陷阱。因此,很有必要定期对业务员做风险教育和培训,确保外贸企业在第一道关口拦截住诈骗。

XTransfer守护外贸企业的账户安全

最后,为大家简要介绍一下XTransfer。在展业过程中,不少外贸B2B企业面临着开户贵、开户慢、原账户无预警关停、人民币账户被冻结等收付款痛点。这些问题背后的原因,是银行在反洗钱风控成本和收益的综合考量下,无预警关停企业账户。在此背景下企业开户也变得越来越难。

XTransfer是一站式外贸企业跨境金融和风控服务公司,致力于帮助中小微企业大幅降低全球展业的门槛和成本,提升全球竞争力。通过与知名跨国银行及金融机构合作,XTransfer建设跨国大集团级全球多币种统一结算平台,并打造了以中小微企业为中心的,数据化、自动化、互联网化和智能化的反洗钱风控基础设施。同时XTransfer还是中国国际贸易促进委员贸易促进中心的战略合作伙伴。

XTransfer主要通过线上的方式为中小企业开辟收款账户,同时支持阳光合法的结汇,以及第三方转账的需求,实现资金的灵活运转。拦截非法资金流入是风险防范的关键,而风控服务的搭建也是我们的核心竞争力。XTransfer致力保障外贸企业收款账户长期可用、稳定及安全。除此之外,我们还做免费的风控咨询服务,也欢迎风控举报。我们致力通过与上下游金融机构、执法机构的联动,促进外贸生态的健康发展。

相较于2019年,在全球贸易断崖式下跌的2020年,中国中小外贸企业不仅未一蹶不振,全年竞争力还显著提升。基于买家信任度、产品吸引力、出口运营效率这三个维度,我们得到以下启示:新形势下,中国中小外贸企业应对未来保持充分信心。一是大胆尝试要求预付款,提升第一期付款比例。二是一个订单尝试1—2次即完成收款。三是在老买家身上尝试提高订单金额,提升交易效率。四是外贸企业要注重自身运营效率,修炼内功,加速收款和发货效率。

外部环境看似纷繁复杂,但透过迷雾,其实数据显示一切都在变好。中小外贸企业要保持乐观,做精细化运营,这样才能致胜。谢谢大家。

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