有许多针对公众和零售交易者的与外汇有关的骗局，这些骗局持续激增。

如今，社交媒体上的外汇广告已成为豪车或豪宅图片的代名词，一些欺诈者甚至找名人代言，目的是将社交媒体粉丝变成客户。

英国FCA报告称，2018-2019年英国公民因online forex和crypto骗局而损失了超过2700万英镑。

虽然现在大多数零售交易者都受过教育，足以弄清这些骗局，并只与知名经纪商打交道；但仍有许多人上当受骗，特别是在亚洲、非洲甚至发达国家，如果你有意识，就很容易发现这些骗局。

外汇交易者不应被虚假的承诺所迷惑；在本文中，我们将讨论一些外汇骗局以及如何发现它们。

骗局1-无牌的外汇经纪商或交易商

零售外汇和差价合约交易在世界某些地区受到监管机构的监管。英国有金融行为监管局（FCA），澳大利亚有澳大利亚证券和投资委员会（ASIC），塞浦路斯有塞浦路斯证券交易委员会（CySEC），南非有FSCA，肯尼亚有CMA等。

但是，零售外汇交易在许多国家/地区不受监管，因此在不受监管地区经营的任何外汇经纪商都是凭借主要是离岸监管机构的外国许可证进行的。

Safe Forex Brokers UK的一项研究发现，在非洲和亚洲的大部分地区，外汇交易不受监管，但许多外国差价合约（CFD）经纪商仍接受该地区的客户。这些经纪商不仅接受，而且还积极无限制地推广外汇。

虽然有一些知名的外汇经纪商在多个地区都有良好的监管记录，但这些地区的大多数经纪商都没有受到任何监管机构的监管。

无牌经纪商经营经纪公司并向公众提供交易平台，当交易者将钱存入账户时，他无法提取。

根据经验，在光顾世界任何地方的任何外汇经纪商之前，你应该访问相关监管机构的网站并查看你所在国家/地区的持牌外汇经纪商名单。

如果你所在国家/地区的外汇和差价合约交易是非法的，那么你应该避免通过外国经纪商进行交易。如果它是一个灰色地带，例如，缺乏监管，但它并不违法，并且你仍然想进行交易，在这种情况下，要避免任何不受多重监管的经纪商。

始终在监管机构的网站上验证经纪商，以确保他们获得授权和合法。

骗局2-虚假信号卖家

一些骗子出售交易信号和配置为告诉交易者何时进行交易或平仓的机器人。这些外汇机器人更好地用于技术分析以帮助你，但不应该依赖它来预测市场。

卖家可能会说他们的信号提供98%的成功率，并要求交易者支付费用。支付费用后，交易者开始收到电子邮件通知，每次有新的信号出现，交易者就会利用这些信号信息进行交易。

问题是大多数情况下，在支付现金后，发送了几封信号通知的电子邮件，然后骗子就切断了与交易者的沟通。此外，这些信号也不能保证有效。

这些骗局更多的是针对缺乏经验的交易者，他们急于获利，并在寻找一种保证成功的被动技术。

骗局3-价格操纵

大多数外汇经纪商的标准账户仅以零佣金进行点差，但它们在点差中弥补了这一点。点差是货币对的买入价和卖出价之间的差额。

欧元/美元等主要货币对的点差较小，因为它们的交易量很大，而新兴市场货币对的点差较大。

当价格被操纵时，你会看到欧元/美元等主要货币对具有非常大的点差。

经纪商可以说他们的点差比其他经纪商提供的要高，因为他们在后台与银行打交道，甚至还可以编造其他理由。交易者应与其他经纪商核实，了解他们为有关货币对提供的点差是多少。

•经纪商是否经常操纵价格？

此外，在交易开始和执行之间，货币对的买入价和卖出价可能会发生变化。这被称为滑点。

这可能是由于网络故障导致交易执行速度减慢，有时交易者在波动的外汇市场中面临的只是货币风险。

•滑点是否过于频繁？

欺诈的外汇经纪商可以利用这一点，拒绝按时执行订单，直到货币对的汇率下跌，从而触发交易者止损订单，现在成为市场订单，交易者被迫止损并抛售经纪商以折扣价买入的下一个可用价格的货币对。

为避免这种情况，一些经纪商（如CMC Markets）提供保证止损单(GSLO)，交易者可以以可退还的溢价购买，以对冲滑点风险。

交易者应始终访问在线应用商店，并阅读有关其经纪商应用的用户评论，以了解是否有用户抱怨操纵价格或任何非法活动。这种访问应定期进行。

骗局4-HYIP：庞氏骗局和金字塔骗局

庞氏骗局等高收益投资项目（HYIP）将毫无戒心的公众的资源集中起来，投资于外汇交易或其他标的，并承诺利润将在所有出资者之间分享。他们的运作就像基金一样，资本被聚集起来代表客户进行投资。

他们还承诺非常高的回报，并开始向最初的出资者支付投资回报。

他们的受害者之所以被引诱，是因为庞氏骗局将从最初的出资者那里得到的钱循环使用，用来支付新的出资者，因此给人以合法的假象。当投资者看到他们的投资增长时，他们被说服将更多的钱投入该计划。

在从受害者那里积累了巨额资金后，付款停止了，庞氏骗局的管理者关门大吉并逃跑。

这种外汇骗局在非洲国家非常普遍。例如，最近有一个与MBA Forex有关的骗局，主要针对尼日利亚的投资者。

外汇金字塔计划和多层次营销通常涉及拥有交易平台的外汇公司。他们需要吸引更多的交易者到他们的平台，所以金字塔技术被用来激励交易者。

在这种技术中，上面的人会在金字塔上招募两个低于他的人。他下面的那两个人也会招募三个人，因此金字塔还在继续增长。

每招募一个人，顶端的人就会得到一笔有偿佣金，以此类推。你在金字塔上的位置越高，你得到的佣金就越多。

诈骗者可以使用这样的计划来引诱受害者光顾他的公司，向他们出售外汇视频、信号和材料，然后在一段时间后带着他们的钱消失。

当调查开始时，HYIP的最初受益者可能仍然会被收回他们的收入，所以最好不要试图走运，应完全避免这些HYIP。

投资者应始终询问、检查并确认与您打交道的公司是否获得在你所在国家经营的许可并提供投资建议。是否受相关监管部门监管，可以接受公众的资金进行投资？

骗局5-奖励和奖金的承诺

外汇市场可能非常不稳定，保证金交易存在很高的损失风险。这就是为什么主要监管机构要求经纪商在其网站上发布风险声明，警告潜在的交易者在交易外汇和差价合约时面临的危险。

因此，如果看到经纪商承诺提供奖金，如开户奖金50美元，无风险交易，或购买交易信号的80%回报，则这是一个危险信号。

这些奖励承诺是转移注意力，目的是分散交易者进行必要的尽职调查的注意力。大多数主要监管机构不允许经纪商提供任何激励机制。

骗局6-托管交易账户

一个没有经验或太忙的外汇交易者可能会开一个交易账户，并将其交给专业账户经理代为交易。这些专业人员对其服务收取费用。

诈骗者还利用这一点为交易者管理账户，并最终欺骗他们。他们可能会进行不符合客户最佳利益的交易，或者直接带着客户的钱跑路。

交易者应该调查账户经理的历史以了解他过去的成功率，并查看他们的风险管理策略，过去的回撤以检查基金经理的效率如何。

账户经理还必须获得有关当局的经营许可。

骗局7-社交媒体大师

网上流行的大多数激励性外汇视频和广告通常展示豪华游艇、汽车等，其目的是让观众觉得演讲者/大师从外汇交易收益中获得所有这些物品。

这些所谓的大师不谈论交易的弊端，只关注收益。他们中的一些人与无牌经纪公司一起经营或合作，最终欺骗投资者。

世界各地的市场监管机构已要求外汇经纪商在其网站上发布风险声明。该声明强调了交易者在交易时面临的风险，一些监管机构甚至更进一步要求经纪商说明与他们交易亏损的人的百分比。这通常出现在经纪商网站页面的底部。

监管机构甚至限制了差价合约经纪商可以向零售交易者提供的杠杆。

社交媒体专家不符合这一监管要求，因为他们声称他们的项目几乎没有风险，这根本不可能。如果这是真的，他们就不会分享所谓的制胜法宝。

不要盲目相信社交媒体上的任何建议。外汇交易风险很难管理，使用保证金进行交易风险极大。