来源：网络安全联盟

互联网投资理财突破了传统时间和地域的限制，成了现如今理财投资的新渠道，也丰富了普通大众的理财方式。但是不法分子也利用了互联网概念，将虚假投资项目伪装成“新兴风口”，种种“机会”的背后，其实是骗子精心布下的陷阱。

接下来，小盟将详细给大家介绍两个案例，希望广大投资者不要再上当受骗！

案例1：群里都是托，股票转投黄金入陷阱

黄先生投资股票多年，加入一个名叫“牛散投资大学”的股票交流群后，2017年12月，群里的网友给他介绍了一种新的投资项目。

黄先生告诉我们：“忽然有一天老师（网友）说了，有个朋友在澳大利亚做国际黄金外汇贸易，这个能赚大钱。”

一个叫“参天”的网友，经常在群里指导大家投资股票，大家喊他“老师”，在“参天”的指导下，黄先生在一款叫做澳大利亚西联金融的境外金融交易平台注册开户，并下载了手机APP软件，分三次一共投了107000元，仅四天时间，黄先生的账面资金就多出20多万，“参天”建议黄先生将账上的资金全部投进去。

结果晚上睡了一觉起来一看傻眼了，三十多万剩两万多，他说那没办法，公司出毛病了，大家搜了其他的软件，都在运行，唯独MT4软件不运行。

事发后，黄先生多次在网上和这名叫做“参天”的网友进行交涉，直到几天后自己的账号密码突然被注销，他才意识遭遇了诈骗。今年2月，他向维权团队寻求帮助，发现黄先生投入的资金并没有进入任何境外金融投资平台，而是通过一款第三方支付平台，转入了个人账户。通过这个查询资金流向，就发现他们就是打着一个炒外汇名义，实际上对不特定的客户实施诈骗的一个诈骗团伙。

骗子通过虚拟境外金融交易平台，在后台虚拟K线走势图的方式，制造盈利假象，引诱客户投资交易，并在大额资金投入进账后关闭服务器集体消失。经过初步查明，这起案件有600多名受害者，涉案资金六千多万元。

这个团伙他们自己有人专门做了这个网站，基本上实现两个功能，第一个功能就是保证客户入金出金的一个通道，还有一个功能就是做一个清算中心。做清算中心就是让这个发展代理商，手上代理商入保证金，建立一个资金池和客户的资金对赌。他们用买的那个mt4软件可以操作外汇走势，他们就是在不断调整汇率，调整佣金这一块，诱导客户进行买涨买跌。这样的话他们就可以和客户进行资金对赌。

维权团队指导黄先生报案后，警方的行动很迅速，警方在掌握了整个犯罪团伙的人员构成，资金流向及犯罪嫌疑人主要分布地区后，在湖南、湖北、四川、广东同时收网，抓获涉案嫌疑人111人。黄先生的被骗资金也成功被追回。

案例2:以为跟着专业的“分析师”、“专家”能赚大钱，其实都是黄毛小子假扮的

在山东的刘先生退休后在家想找点事情做，有一天陌生的微信加他好友，把他拉到一个群里，这个群主要就是说炒股票的问题。后期到2月初的时候，群里专家说发现一个特别好的赚钱盈利的平台，说在一个平台里炒黄金。

刘先生小额试的时候都能正常流通，并且每天也都有30%以上的盈利。二月初，第一次投了一个21万，当天就亏完了。分析师说你赶上黄金波动性特别大，说你下次多投一点，这事主呢也就相信了，46万投进之后，按照这个分析师推荐的这个方式买的，结果当天46万又亏完了。

这个所谓拉事主进群，这里边说话包括聊天内容全是一个人进行操作，这一个人冒充有分析师、专家，还有学者，还有冒充普通的所谓投资人，基本上就是一个群里陪你一个人玩。等于就是他自己做的一个虚拟盘。它平台是一个这个固定的买入黄金的量，有杠杆在里边，这个平台是1:100的杠杆，T+0的交易模式，这就是国家目前明令禁止外汇黄金保证金交易。

《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发〔2011〕38号）、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》（国办发〔2012〕37号），明确说明：未经国务院相关金融管理部门批准，不得设立从事保险、信贷、黄金等金融产品交易的交易场所，其他任何交易场所也不得从事保险、信贷、黄金等金融产品交易。

根据《中国人民银行公安部工商总局银监会证监会关于加强黄金交易所或从事黄金交易平台管理的通知》的规定，上海黄金交易所和上海期货交易所是经国务院批准或同意开展黄金交易的交易所。其中上海黄金交易所由人民银行负责监管，上海期货交易所由中国证监会负责监管，其他可交易黄金的平台均为不合规、不合法的平台。

投资需谨慎，特别是大家从网络上认识包装出来的分析师都不靠谱，小盟建议大家去找专业人士咨询，莫让辛辛苦苦几十年的血汗钱被这些骗子骗走！

*文/黄金外汇亏损维权