作者：夏文中

笔者最近接到一位受害者的咨询电话，他向我陈述在某某网站上下载一个手机APP客户端，安装并注册一个账户且绑定了带网银的银行卡，便在该平台上进行国外的外汇的买卖操作。受害人自下载安装、注册账户、交易二个月，便将四十万的人民币全部亏掉，这是一起不同寻常的外汇现货的交易。现就该案件做个引子，谈谈现阶段我国的贵金属、原油、外汇的交易现状，为老百姓在投资过程中如何甄别哪些是合法的贵金属、原油、外汇交易、哪些是打着贵金属、原油、外汇交易的幌子进行非法活动（非法经营或者诈骗），引导老百姓理性的进行投资理财活动，承担正常的投资带来的风险。

1、 贵金属、原油、外汇的现货交易

贵金属通常有黄金(Au)、铂金（pt）、钯金(Pd)、白银(Ag)、合金、铜(Cu)等，最常见的贵金属的现货交易主要有黄金、铂金、白银的现货交易。当前国内进行贵金属现货交易的交易所都是经国务院（国务院金融管理部门）、地方政府批准许可并进行工商注册登记，并经过相关管理部门合法监管的贵金属交易所。贵金属交易所的业务范围一般包括贵金属交易服务、贵金属现货批发、零售、延期交收，并为其提供电子交易平台。这些交易所业务模式通常有贵金属现货挂牌混合交易模式，现货和现货衍生品的延迟交割交易。

2、 当前非法的贵金属、原油、外汇的现货交易现状

当前许多交易平台为依托从事“黄金、白银、铜”等贵金属的现货交易活动，其交易模式和交易手法极其相似，名为现货交易，实为非法期货交易。这些非法的平台在营销推广时假借现货交易的幌子，开展非法的期货交易。更有甚者，某些犯罪嫌疑人委托软件开发公司租用第三方服务器，通过第三方支付平台，开发虚假期货交易平台和账户交易系统等，通过注册某某投资公司的形式，招募员工进行话术培训，通过互联网广告、QQ、微信等社交平台招揽社会公众，采用保证金交易，以集中交易的方式进行标准化合约交易，允许交易者以对冲平仓的方式了结交易，非法从事原油、外汇、黄金、白银等期货交易。通过投资者在自己的电脑上或者手机APP安装交易平台软件，通过投资者交易获取交易手续费，这类交易一般都设有几十倍甚至一百倍的杠杆。如果投资者账户资金不足，自动强行平仓，若投资者想继续交易，就要追加保证金。投资者转入资金时资金自动流入指定账号，但投资者要转出资金时，就需要提出申请，再经公司相关人员审批，才会转至投资者银行卡。从这些非法交易行情表现上看交易平台上显示的期货行情与国际行情基本一致，但交易平台上的数据并不与外部系统对接，交易资金未流入国家正规资本市场，故所发生的交易均为内部交易。因此，投资者交易过程中的“对手”实际上是这样非法的投资公司，投资者的钱财就是这样被骗光的。

3、 我国关于外汇管理的相关法规及行政规章，如何厘清当前非法外汇交易乱象

根据《中华人民共和国外汇管理条例》第十七条：境内机构、境内个人向境外直接投资或者从事境外有价证券、衍生产品发行、交易，应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。国家规定需要事先经有关主管部门批准或者备案的，应当在外汇登记前办理批准或者备案手续。《个人外汇管理办法》十六条：境内个人对外直接投资符合有关规定的，经外汇局核准可以购汇或以自有外汇汇出，并应当办理境外投资外汇登记。第十七条：境内个人购买B股，进行境外权益类、固定收益类以及国家批准的其他金融投资，应当按相关规定通过具有相应业务资格的境内金融机构办理。第三十条：境内个人从事外汇买卖等交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。从这些关于外汇管理的行政法规和行政规章来看，目前国内进行外汇业务要经过外汇管理局的批准，否则都为非法。当前非法的网络炒汇活动非常猖獗，这些非法机构或者个人为迎合部分老百姓以小搏大、“一夜暴富”的投机心理，这些非法网络炒汇公司通常以“高收益低风险”为诱饵，片面宣传保证金交易的“杠杆效应”，刻意隐藏亏损的风险，并使用各种手段诱使参与者反复追加投资。普通老百姓由于不具备专业的金融知识，很容易被这些非法的外汇买卖的广告推广所诱惑，失去理性而遭钱财被骗。这些网络炒汇公司并没有将客户缴纳的保证金汇到境外的客户保证金账户，网络交易平台上显示的保证金余额只是一个虚假的数字。他们利用系统作虚假交易记录，编造亏损交易，甚至在其控制的网络交易平台上恶意修改独立操盘客户的交易记录，人为控制客户在账户内的投资款不断亏损，将客户资金占为己有，达到骗取老百姓钱财的目的。

4、 投资者如何理性投资，投资者被骗后如何维权

投资者应当选择经过相关部门批准的、有完善的风险控制的、有相关部门监管的交易所及其会员进行开户并进行投资。一旦投资者发现被虚假的投资平台买卖贵金属、外汇 等被骗，第一时间收集并保存好相关证据，向相关部门进行举报，或者委托专业律师维权。

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