信用证风险,套路太深,让我财货两空

或许现在还有很多外贸同胞和我当初的想法一样，坚信那些开立信用证的客人都是好客人，但是一次血淋淋的教训，让我从此改观，这个信用证风险,套路太深,让我财货两空，下面我和大家分享我的亲身经历，希望各位外贸同胞能够通过我的分享，重新认识信用证，以防遭遇和我同样的处境。

首先揭发骗子：做玩具贸易的西班牙骗子Munecasassicas.l。这个人的真名是HO，其次跟单的是蒂娜和若泽，可能是同一个人。他们将直接要求信用证或oa，每一张信用证的金额相对较小，从2万美元到5万美元不等。如果一个订单的金额相对较大，他们还需要一个子发票来开立信用证来控制发行的金额。这样做的好处是，首先，一般供应商觉得数量少，会放松风险控制。二是操作方便。

事情是这样的：前一年，有一位西班牙客人（他的真名是Ho，后面跟单是蒂娜和若泽，可能是同一个人），我们也根据这个过程给他报了价。客人们看起来也很专业，我查了他们的网站，虽然谷歌的网页搜索稍微少了一点，也没有什么不寻常的。根据我的经验，缺乏谷歌网页搜索的原因如下：

第一、这是一家新注册的公司或刚刚开设的网站；第二、客人国语问题；第三、专业客户多，产品细分少，分支业务少。所以我换了西班牙语，又去了当地搜索。结果是相似的，当时我不太在乎。后来，客户突然说，如果他必须开信用证或OA，他会下超过45000美元的订单。我们熟悉信用证，所以我们向客户承诺他们可以开信用证。当时，我也认为可以开立信用证的客户必须是好客人呀，至少在信誉方面是这样。然后开始纠缠了一年多的催款之旅，到目前为止还不得而知。

所以，在这里我们不得不说，是的，很多人曾经说过，所有能开立信用证的客户都是好客人，我坚信，但这件事让我不断打脸。第一张信用证已开立。鉴于条款和条件，我认为这是非常危险的。我本打算不做的。有时人的心态就是这样认为，如果把肉从嘴里吐出来，可能会损失更多。信用证规定，除基本硬条款外，还包括10个信用证软条款。

当时，我觉得很多信用证软条款都没有问题，比如认证、检测、认证和文件格式。我认为这是没什么，完全可以实现的。事实上，在后面，这将会是客人中最大的套路。许多供应商根本不知道开证行的要求和信誉，开证行还需要测试和原始证书。部分原始凭证只能打印，开证行有充分理由拒绝付款。这样，主动权就落到了客户的手中。客户在一个月内为同一批产品开了四张信用证，总共超过10万美元。

后来，我想知道了为什么每张信用证之间的时间间隔如此之短，就是为了操作起来很方便。当你发现你所有的货物都在海上时，我不知道当时我为什么相信他。俗话说，不要怪敌人太狡猾，只怪你自己，当时太着急了，乱了分寸。当客户开立信用证时，他会立即催促你方制造货物。货物准备好后，你就相当于失去了一半主动权。中途的客人会威胁要丢弃或退货，因为客人的货物基本上都是知名品牌，无论如何处理，风险都是巨大的。当涉及到信用证欺诈时，许多人发现客户如何在银行担保的事情上作弊是不可想象的。信用证确实是比较安全的付款方式之一，只要客人不想作弊，安全性就很好。

Munecasassicas.l.这位客人对信用证太熟悉了，打算在这方面作弊，你没办法阻止他。他很清楚欲擒故纵的道理，会先赢得你的信任，让你放松警惕。客户坚持使用信用证或OA的原因是他们几乎可以免费作弊。客人甚至不会想到给你10%或20%的押金。他们直接向工厂开出信用证，然后骗你交货，等待信用证到期。在此期间，客户会向你保证更改信用证的有效期，因为信用证的费用不需要更改。

六个月，一年后，货物将在码头上拍卖，然后他将以低价拿下。信用证担保的前提是你方订单不得有任何差异。如果存在信用证不符点，银行将失去担保义务，主动权将不在您手中。munecas saicas.l.知道它的规则。给每个供应商的信用证增加了许多软条款。简单一看，基本上看不见问题在哪（他们一定做过专门的研究），几乎每个人都能满足要求。但是当提单开出时肯定会有差异。他们对每一条款都有模棱两可的规定，一个无意中的条款立即被圈进去了。

后来我也了解到，客户在这个行业的声誉很差，在欧洲的声誉也很差。此前，害得广东的两家工厂似乎因侵权而受到诉讼，几乎破产。这种套路对他们来说更常见。事实上，当生意很难做时，我们应该擦亮眼睛。巴菲特说，当别人贪婪时，他们害怕；当别人害怕时，他们贪婪。中国供应商易被骗钱的主要原因是客户认为你不做的事是也有别人会去做。他们的一位前任分享了一篇意大利骗子的文章，其中提到了类似的问题。许多供应商被骗了，还为骗子数钱。

事实上，主要原因是许多工厂主不了解信用证流程或OA的复杂操作流程，也没有专门的人才学习。看看这案例。所以骗子已经成功很多次了。Munecasassiacs.l.是一个非常阴险的客户，与银行有着良好的关系。信用证的每一条款都经过仔细研究，这就是为什么他们很熟练的原因。这也是他们不怕，来骗你的原因，所以外贸人务必认真地去了解信用证，如果你不专业就找一些资深的公司，协助你做信用证交单，专业的人做专业的事，代理公司操作的信用证比一般工厂要多好几倍，所以经验更为丰富。

信用证风险,套路太深,让我财货两空

网友建议：信用证实际上是最简单、最方便的操作方式。一切都有明确的规定。复杂性在于对开证行的审查。外国金融业非常发达，在竞争中很多小银行，只为符合客户的需求而不去考虑其他，为了他们自身利益，我们的利益自然会受到损害。前期做好对客户及其开证行声誉的调查是非常重要的。对于一些信用度较低的国家和地区，最好不接受信用证，而是直接要求电汇或者找一个声誉好的议付银行进行合作。

最后的预防措施是到中信保险去投保。有一个真正的拒绝付款问题。中信银行将赔偿货物价值的90%。然后，因为它是一个国有国会，他们会请当地政府进行谈判，以收回资金。而保险费只是相对于货物价值的一个下降。付定金1万元，每批少交几百元的保险费在1000元以上。最重要的是他们可以对客户进行信用调查。如果真的有很多不良记录，他们会直接通知你，提醒你采取预防措施。

最后建议：当您遇到信用证时，您应首先调查其公司信息，其开证行Swift请我们的银行调查其信用状况；其次，要应该先让客户发草本信用证条款来审查，发现信用证软条款就不要轻易接受了，同时如果有要求第3方检测为交单单据的也不要轻易接受，如果本身不专业，那么就请专业的代理公司来协助信用证交单或者找信誉好的议付银行规避信用证不符点产生的纠纷。