当前位置:首页 > 公司新闻 > 信用证是什么?信用证的运作流程有哪些?

信用证是什么?信用证的运作流程有哪些?

admin2023-02-21公司新闻122

信用证是银行(开证行)按照进口商(即申请人)的要求和指示向出口商(即受益人)开具的,授权出口商签发,银行或进口商被指定为付款人的汇票。必须根据信用证条款在汇票和单据交付时接受和付款。信用证是国际贸易中最常用的主要支付方式。

在国际贸易活动中,双方可能互相不信任。买方怕卖方收到预付款后不按合同交货,卖方也怕交货后买方不付货款。因此,两家银行必须充当买卖双方的担保人,代付票据,以银行信用代替贸易信用。银行在此活动中使用的工具就是信用证。

信用证是一种由银行提供有条件的付款保证单证,它已成为国际贸易活动中常用的支付手段。这种付款方式的一般规则是,买方先将钱存入银行,银行开立信用证,然后通知转告卖方,卖方根据合同信用证条款放货,买方确认然后银行将钱转发给卖方。

信用证的运作流程

(1)在国际贸易中,买卖双方在商业合同中约定以信用证的方式付款。

(2)买方应填写合同信用证申请书,向开户银行申请信用证。为了开立信用证,必须在信用证上提供一定的保证金,否则可以要求有资质的第三方公司提供担保。

(3)开证行根据申请内容以卖方为受益人开立信用证,然后通过卖方所在地银行向卖方开立信用证通知书。卖方收到信用证通知后,凭此通知到银行领取信用证,核对信用证及条款,信用证审核合格并发货。如果卖方确定信用证有问题,卖方必须立即通知买方更改信用证。

(4)卖方按照信用证规定交付货物,收到货物装运的有关单据并出具汇票后,卖方在信用证有效期内提交单据。向当地银行交出相关单据并协商付款。

(5)议付行在确认信用证及有关单据的资格后,应先向卖方支付扣除利息和费用后的汇票金额。卖方在收到后可结汇。

(6)议付行将汇票和提单送至开证行托收,开证行收到汇票及相关单证后通知买方付款。

(7)买方在收到开证的催款后,付款并接受开证行收到的证据。这里支付的是减去开立信用证时提交的保证金以外,信用证剩下的余额款项。

上面就是关于信用证是什么?信用证的运作流程有哪些?这些问题的相关介绍了,希望能对大家有帮助,如果想要了解更多外贸知识,欢迎持续关注。

扫描二维码推送至手机访问。

版权声明:本文由正规代收外汇公司发布,如需转载请注明出处。

本文链接:http://www.yuktionline.com/post/27275.html

标签: 信用证

“信用证是什么?信用证的运作流程有哪些?” 的相关文章

备用信用证

备用信用证(stand by letter of credit),亦有人称之为“备付信用证”是一种国际经济贸易活动中常见的金融工具最初源自美国。中国银行业监督管理委员会的网站解释说:“备用信用证实质上是担保的一个类别,通常与商业票据的发行相...

转让信用证

转让信用证是一种特殊的信用证。在国际贸易实务中,人们对它的研究还是比较少的。可转让信用证系指信用证的受益人(第一受益人)可以要求被授权付款、承担延期付款责任、承兑、议付的银行(统称为”转让银行”),或当信用证是自由议付时.可以要求信用证中特...

福费廷和信用证有何区别,福费延业务的通俗解释,一文让你看懂(国内信用证福费廷业务)

福费廷(Forfaiting)首先我们要明白的是,它是一种融资业务,是远期信用证融资业务,信用证融资即出口贷款,而福费廷就是一种无追索权的信用贷款。福费廷和信用证的区别:信用证(LC)是一种付款方式,信用证有即时付款的也有远期付款的,即时就...

信用证担保有哪些情况?

信用证担保有两种情况:1、进口商:进口商有的时候因为受益人提交正本提单时间及流转等问题,来不及等到正本提单就需要提货,这个时候,进口商可以向银行交纳和信用证资金相等的保证金,换取银行的担保,从而可以凭借此担保和提单副本去船公司先行提货,待银...

可撤销信用证是什么意思

按照开证银行能否修改或撤销,那么信用证便可分为可撤销和不可撤销两种类型,这便是可撤销信用证和不可撤销信用证的区别,可撤销信用证是指开证银行不管在什么时候都能对信用证进行修改或撤销,并且不用征求受益方或相关当事人的意见。可撤销信用为了和不可撤...

不可撤销信用证是什么意思

不可撤销信用证是指一旦开证行开出信用证(在有效期内),在没有征得受益人及有关当事人同意的情况下,开证行无权对信用证进行修改或撤销。倘若受益人及相关当事人,把符合信用证规定的单据交予开证银行,那么开证行就一定要付款给受益方。一般情况而言,不可...

议付信用证(Negotiation L/C)

议付信用证是什么议付又称出口押汇,是指由被授权议付的银行对汇票/单据付出对价。如果只审查单据而不支付对价并不构成议付。议付行是准备向信用证受益人购买信用证下单据的银行,议付行可以是通知行或其他被指定的愿意议付该信用证的银行,一般是出口商所在...

可转让信用证是什么意思

可转让信用证是指信用证的受益人(第一受益人)可以要求将信用证全部或部分转让给本国或外国的一个或数个受益人(第二受益人)使用的信用证。按规定,可转让信用证只能由“转让银行”转让。转让银行可以是开证银行或保兑银行,或者在信用证中明确命名为转让银...

即期信用证是什么,如何办理

什么是即期信用证即期信用证(Sight Credit),是指开证行或付款行收到符合信用证条款的汇票和单据后,立即履行付款义务的信用证。国际贸易结算中使用的大部分是即期信用证。采用即期信用证,不论汇票的付款人是开证银行还是开证申请人,或是其他...

备用信用证的特点和风险

备用信用证是什么备用信用证 简称SBLC (standby letters of credit) 又称担保信用证,是指不以清偿商品交易的价款为目的,而以贷款融资,或担保债务偿还为目的所开立的信用证。开证行保证在开证申请人未能履行其应履行的义...