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信用证的风险有哪些?

admin2022-08-31公司新闻133

信用证是国际贸易中非常常用的一种支付方式,而信用证在应用的过程中不是绝对安全的,会有一定的风险,今天#外综就为大家介绍一下有哪些风险,一起来看看吧。

一、不符点的风险

不符点是信用证最常见的风险,一旦出现不符点,不仅出口收汇没有了保障,而且还往往对开证行和买方丧失了追索权,只能吃哑巴亏。现在企业普遍对不符点的风险有比较高的认识程度,只是需要注意,信用证的比例越来越高,据有关银行统计,完全没有不符点的信用证比例已低于10%。

二、软条款风险

软条款是一种“陷阱条款”,简单地讲就是出口方(受益人)提交符合信用证要求的单据需要第三方配合,即买方掌握了整个交易的主动权。买方通过开证行,可以很轻易的以单据不符为由,解除信用证项下的付款责任。一般比较容易识别,出口企业只需要多和国内银行沟通。

三、货权丧失的风险

信用证支付方式的相对安全,需要一个前提条件,即可以有效控制货权。但是随着国际贸易发展,丧失货权的情况层出不穷。“1/3提单自寄”、“电放提单”、“担保提货”、非海运运输、记名提单、货代提单、货运收据等等都有可能使货权在未有开证行付款或承兑情况下丧失,这时的风险已经不是纯粹信用证的风险,已经演变成“类赊销”的风险。

四、银行自身的信用风险

一些银行开出的信用证,其实信用等级并不高,因为许多国际(地区)实行金融业开放,设立银行的要求不高,银行数量庞大,资质良莠不齐,不能以中资银行的概念来看待。建议找信誉好的大银行。

五、对开证行没有追索权的风险

出口贸易中,最大的风险是收不到货款的同时还无法对负债人主张债权,这种情况在业务中也大量存在。在出口业务中,比较常见的是转让信用证,广泛存在于中间商贸易中。如欧美客户开立一张信用证到香港中间商(第一受益人),中间商通过转让行在原信用证基础上稍作修改让至出口企业(第二受益人)。因开证行只对第一受益人负责,出口企业作为第二受益人往往无法向开证行主张权益。建议对于采用转让信用证交易的,尽量调整结算方式。

六、汇路受阻的风险

出口贸易中,不论采用何种结算方式,是否可以正常收到货款还受制于买方国家(地区)层面的因素,最常见的是汇路问题,即外汇无法正常流出或正常流经第三国(地区)。比如出口伊朗,影响收汇安全的重要因素是伊朗开证行是否可将外汇付至出口企业。

以上就是关于信用证风险的相关介绍了,希望能对大家有帮助,如果想要了解更多外贸知识,欢迎持续关注。

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