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非法外汇到账被冻结账户(境外汇款被退回的原因)

admin2022年06月13日 14:17:35代收外汇68

对不少跨境卖家而言,可能会更为关注商品、物流、人员等日常管理环节所产生的巨量数据,相反,资金往来尤其是境内外支付资金服务和数据的重要性,却貌似极少人提及。

甚至有些卖家直到自己平台账号无端被审查、冻结,被牵连到“地下钱庄、非法外汇交易”更严重的金融犯罪之后,才幡然醒悟。

也许有人会认为这种说法过于严重,但事实是,这种事情在跨境电商行业里层出不穷、正一桩桩发生着。

10月12日,央视新闻客户端消息称,外汇管理部门与公安机关便在甘肃联合破获一起特大地下钱庄案件,涉案金额高达756亿元,行动打掉地下钱庄犯罪团伙5个、捣毁窝点14个,移送起诉犯罪嫌疑人36名,沉重打击地下钱庄犯罪团伙的嚣张气焰。

(来源:央视新闻)

这不单单是个案,自2020年下半年以来,国内也发生多起义乌外贸人的银行卡被异地公安经侦以涉嫌“电信诈骗”、“网络博彩”等案件为由而被冻结的案件。这些电信网络诈骗案件的犯罪团伙与地下钱庄勾结进行洗钱,将诈骗赃款直接变现成货款转给经营户进行“洗白”。

地下钱庄运作方式,一是通过“对敲”,采用境内交割人民币、境外交割外币,资金不跨境汇兑来实现兑换转移;二是通过虚假欺骗性掩盖非法交易目的;三是通过其他非法经营模式,如黄牛换汇、银行卡境外刷卡提现、非法分拆购付汇、现金走私等方式……

在义乌案例里,因银行卡被冻结,不但所谓的“涉案资金”被冻结,就连外贸老板们的银行卡里面原有资金也惨遭冻结,现金流断裂更严重影响生意。更让人值得重视的是,甚至出现了因为与某些相关人员发生采购往来的卖家,也被牵连冻结企业近千万的资金……

虽然这些商家并没有主动参与到地下钱庄的洗钱犯罪之中,而资金被冻结、生意被影响确实很无辜,但事实上,这些商家对跨境金融服务和资金往来安全合规认知的长期缺乏,一味追求“便宜、快”的金融结算服务,也是导致被戴着“假面具”跨境金融支付服务公司拉入“泥沼”的原因。

(来源:pixabay)

国家外汇管理局有关部门负责人表示,根据我国外汇管理相关规定,企业、个人在境内购汇、结汇一般只能在银行进行,小额兑换也可以在批准的货币兑换特许机构进行;在上述场所以外办理结汇、购汇均为非法,涉嫌与地下钱庄交易。

与此同时,外汇局也强调,“地下钱庄”涉事违规行为和人都会被严重通报和进行,将处罚信息纳入人民银行征信系统;那些为地下钱庄提供资金服务的相关金融机构也会被加大追责力度。

在线跨境支付服务的合规健康未来还有很长的路要走。所以,不管是做进口电商还是出口电商,卖家们不想陷入类似的泥潭之中,导致资金链冻结、断裂引发后续经营困难,就需要长期保持提高对境外金融服务资金合规的警惕,确保自身资金来源和服务机构合法性,尽最大可能远离这些风险。

而远离风险的第一步,就是选择安全、合规、合法、持牌经营的金融服务服务机构。

一个好的支付平台不仅能保证资金交易过程中的资金安全和个人信息安全,还能使得客户提升对卖家的信任感和安全感。

作为符合境内外合规要求、有效保障卖家资金安全的正规支付机构之一,汇付国际历经多年的时间沉淀与发展,拥有领先跨境支付解决方案。

汇付国际意识到,虽然目前从跨境电商进出口结构上看,跨境电商中出口仍占主导地位,但近年来进口跨境电商发展十分迅速,选择海淘购物的国内消费者越来越多,跨境进口电商的行业用户规模也在进一步扩大。

据人民日报报道,2020年,中国跨境电商零售进口规模已突破1000亿元;新增46家跨境电商综试区,跨境电商综试区扩大到105个。

因此在进口端,汇付天下提供支付解决方案“海外购”产品,积极响应行业监管政策需要、对账户体系服务升级的同时,为进口电商提供包含提供聚合收单、海关推单、跨境结算、定制化的财务管理和税薪服务等一站式跨境支付服务,真正做到合规、高效两不误。

当然,除选择合规经营的支付机构以外,外汇局有关部门负责人也强调,从事跨境业务的商家都要树立合法用汇意识——不要对洗钱、逃骗税、跨境赌博等非法用汇行为抱有侥幸心理,不听信地下钱庄宣称的“便宜”、“便利”谎言;同时,保护好关系自身账户、财产安全的物件(信息)。

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