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融汇外汇是黑平台吗,手机银行怎么卖外汇

admin2022-05-12代收外汇156

上周外汇市场回顾:

美元指数上周收盘于101的上方,这是2020年4月以来新高。

对美联储加息预期的进一步交易令美元得以在最后两个交易日逆转此前的跌势。鲍威尔在IMF年会上的鹰派表态使得市场开始交易美联储会在此后的4次会议上加息200个基点的情形。受此影响,2年期美债收益率一度被推升至2.7%以上,这是美元重获升势的重要原因。

在其他主要货币中,欧元表现得相对更有韧性。在欧央行官员的鹰派表态下,欧元上周一度上测1.0940附近,虽然此后在美元强势冲高的带动下重新回落,但欧元依旧在1.08关键位置附近收盘。

在避险情绪上升的带动下,低息货币日元(-1.59%)和瑞士法郎(-1.50%)的走势强于高风险货币(澳元-2.04%,新西兰元-1.85%)。英镑上周跌穿了1.30的整数关口,走势明显弱于欧元。

人民币上周破位下行,录得2015年以来最差单周表现,在岸、离岸人民币一度跌至6.50,6.55附近。

过去一周主要货币变化率(%)

一、跨境外汇市场

1、即期市场

美元

美元强势依旧,,突破101关口,创两年新高,非美货币应声下跌。

欧元

欧元上周在G7货币中跌幅最少,欧央行的鹰派信号对欧元形成了支持。昨日法国大选,马克龙的连任让即期欧元避开进一步大幅下跌的空间。但美元的强势让欧元继续低位运行。

来源:新浪财经

人民币

上周人民币为表现最差的货币,下跌超过1400点,达到6.5的区间,其下行速度超过市场预期。

在岸汇率(来源:新浪财经)

离岸汇率(来源:新浪财经)

国际外汇即期交叉汇率表

(11:53,04/25/2022)

2、远期市场

非美货币即期继续下跌给远期市场带来的升水趋势不变,以瑞郎、欧元、日元为主的外汇即期继续走弱对远期产生交叉货币的远期空间影响,远期收益空间保持小幅波动并有增大趋势。本周美元兑人民币,远期掉期点630低位。欧元兑美元的远期掉期点保持高位,一年期收益率超过2.4%。日元兑美元的远期掉期点持续上扬,一年期收益率从上周2.4%到本周2.54%,空间增幅面明显。

(1)几大主流币种掉期人民币

update:11:50, 04/25/2022

(2) 主流外币掉期收益(一年)

update:12:03, 04/18/2022

来源:易融汇外汇管理系统

二、操作建议

1、存欧质押开票/证

2、存港质押开票/证

3、存瑞郎质押开票/证

以上收益空间在0.7-1.3%。

4、外币互换存贷/证

(1)存欧贷美:收益率=0.6-0.8%;

(2) 存瑞郎贷澳:收益率=0.3-0.5%;

(3) 存欧贷加:收益率=0.5-0.7%。

注:外币的存贷款利率取决于各家银行FTP对于低风险业务的规定,并结合对上述币种的信贷投放需求。

写在后面的话:

1、欧元

法国大选结果让即期欧元避开进一步大幅下跌的空间,进而关注远期兑美元、人民币及英镑的升水空间在预期下提升。目前两年期欧债已经处于零利率,欧元的加息在今年下半年在预计的时间内会看到。欧元是近期汇率波动的主流品种,也是我们设计产品时的最重要前端产品的“三大币种”之一,随着零利率的可能性加大,各家银行已经将以往欧元FTP为负值逐步调整为零利率或正利率。目前欧元兑人民币的一年期掉期点1800,若设计欧元作为前端,收益在3.5-3.6%,可以前置。

2、日元

即期日元已经创20年的新低,在强势美元的进攻下后续下跌的概率在提高。日本央行保持宽松的政策,继续无限制购买债券,在与美国沟通联合干预汇率的想法失败后,日元后期走势估计会让投资者失望,加速资本外流。日元兑美元和人民币的远期汇率,同样给我们产品设计时有了很好的选择,一年期日元兑美元超过2.3%收益,日元兑人民币的空间升水收益至3.6%。

所以,日元也是我们产品配置时作为前端币种之一。

3、人民币

人民币上周是波动最大的币种,其贬值空间回到2020年9月份,目前在岸已经突破6.5,给进口购汇企业带来大影响还在评估中。同时需要根据现有订单提前安排好避险工具,再结合贸易金融产品做适当补充。

4、结构性产品

结构性产品的市场,最近宁波银行、江苏银行、盛京银行、南洋商业银行、国泰世华银行、东亚银行、渤海银行都有产品推出,分别挂钩欧元兑美元、澳元对美元、日元兑美元等外汇产品,浮动收益部分都有风险,需要进行对冲。

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