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黄金外汇交易系统,中国外汇储备结构2021美元

admin2022-05-11代收外汇66

美国经济称霸世界上百年,除了自身在技术、工业、农业等方面的领先发展外,还有一个很重要的原因,那就是美元。按道理来说,美元只是美国的主权货币,但在过去几十年时间里,美元成为了美国收割世界财富,带动经济发展的最重要武器。

两次世界大战后,美元先后和黄金、石油挂钩,建立起了以美元为中心的国际货币体系。美元不仅仅是美国货币,而是拥有国际支付结算货币、储备货币、国际定价货币等多重身份。

在最新的全球货币支付数据中,美元以38.85%的份额排第一,仍然是全球第一大货币。而全球外汇储备中,也是以美元的份额最高。另外,全球大部分商品都是以美元定价,比如石油、黄金,各种大宗商品等等。所以,只要美国牢牢稳固美元的霸主地位,那它就可以“为所欲为”。

用美元交易,以美元为外汇储备,购买美债,这些都是建立在美元的信用体系上,也就是说基本没出现过违约的情况,还是值得信赖,不至于耍赖,无故扣押他国的财产。虽然对于一些不听话的小国家,美国采取了各种制裁措施,包括冻结美元资产等等,但大多数国家还是不会走到这一步。

然而,随着竞争的加剧,美国为了维护自己的霸主地位,开始失去理智,做出一些疯狂之举。这一次对于俄罗斯这个世界大国,美国采取了最严厉的制裁和封锁。不但24亿美元美债和3000亿美元外汇储备被冻结,就连俄罗斯很多富豪,以及个人的海外财产都被没收,或者是冻结。

俄罗斯超级富豪,英国切尔西球队老板阿布,其700亿资产被英国冻结,另外还有两位俄罗斯寡头的100亿英镑资产也被冻结。

其实,俄罗斯早就有所准备,从2014年就开始抛售美债,从1000多亿美元降至24亿美元。本来24亿美元不多,但没想到美国太狠,连3000亿美元的外汇也被冻结,这个损失就大了。

谁也没想到,美国真的会打破一手建立起来的美元信用体系。过去在很多人看来,美国不至于这么做,毕竟对自己也不好。但如今美国是豁出去了,所以作为俄罗斯的邻国,中国无论是海外资产、外汇储备,还是持有的美债,都比俄罗斯多很多,一旦美国赖账该怎么办?

央行数据显示,截至3月末,我国外汇储备规模超过3万亿美元,达到31880亿美元,持有美债规模超过1万亿美元,为1.06万亿美元,是美债海外第二大持有者。另外,《2021年中国国际收支报告》显示,2021年末,我国对外净资产达到19833亿美元,差不多2万亿美元。

从这些数据可以看到,我国持有的美元资产是俄罗斯的10倍以上,规模非常庞大。如果美国赖账,我们或许真的没办法。作为世界第二大经济体,中国经济的快速发展,让美国感到了压力,很多媒体都预测中国将在2028年左右,超越美国,成为全球第一大经济体。对于美国来说,这是它不想看到的,毕竟做了上百年的老大,想继续下去。

早在2013年,《金融时报》首席经济评论员马丁·沃尔夫曾表示,如果中美两国走到“掀桌子”的地步,那美国可以通过SWIFT系统切断中国使用美元,切断世界与中国的贸易。就好比这一次俄罗斯多家主要银行被踢出了SWIFT系统,导致俄罗斯与其它国家交易受阻。此外,海外这么多资产也会有风险,特别是容易赖掉超1万亿美元的美债资产。

不过,如果真的走到这一步,美国损失也将非常严重。首先,我国的贸易地位无可取代,是全球124个国家和地区的最大贸易国。一旦不能使用美元,那必然会让欧元和人民币崛起。这一次俄罗斯卢布就发起了反击,想用卢布来交易天然气,而与印度的交易将使用欧元。

目前,我国也在加快人民币国际化,在全球支付占比为2.23%,虽然不高,但至少是在进步,而美元却在逐渐下滑。另外,我国人民币跨境支付系统(CIPS)在2021年处理业务在334.16万笔,同比增长51.55%。日均处理业务在1.34万笔左右,直接与间接参与者扩大至1092家,覆盖了全球近180个国家、地区的主要金融机构。

其次,美国的全球产业链对中国依赖很大,如果切断美元交易,那对它们自己来说,也将损失巨大,陷入困境。

第三,如果赖账,那美债必定迎来抛售潮,世界各国会加速“去美元”,这是最致命的。要知道美国是以债务模式发展的国家,过去2年来,为了提振经济,美国印钞7万亿美元,让其债务规模突破了30万亿美元。

如果各国不再信任美元,那以美元为主导的各种金融交易体系将彻底崩塌,美元霸主地位将彻底动摇。实际上,已经有一些国家在“去美元化”。

俄罗斯公布的数据显示,在今年年初的外汇储备中,人民币为1048亿美元,首次突破1000亿美元大关,占比从12.8%提高到了17.1%,而美元下降至10.9%,只剩下668亿美元。另外,巴西央行也发布数据,2021年人民币在其外汇储备中的份额从上一年的1.21%上升至4.99%,而美元和欧元分别下降5.69%、2.81%。

不管怎么说,目前人民币交易占比,外汇储备占比都还比较低,还是要加快国际化步伐,并做好海外资产的规划。

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