昨天（2月18日）发表了一篇关于非法买卖外汇在海外置产的文章，反响强烈。很多人在谴责不法分子的同时，提出疑问，有没有合法的途径将合法资金转移至国外。今天的专题，将对这一问题详细的论述。常见的向境外转移资产的方式，以后都将是犯罪行为

大家都知道国家对于外汇的管理是非常非常严格的，每个居民的外汇额度严格限制在五万美金以内。如果外汇需求超过5万美金时，问题就来了——超过5万部分还能合法转移吗？外汇管理局把各种国人智慧闪光中涌现的方法，全部禁止得明明白白。仅国家外汇局在2018年上半年，就查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币。

请注意！以下方式全都不！合！法！

蚂蚁搬家。顾名思义，就是用蚂蚁搬家的方式，通过多个账户，利用各自的换汇额度帮自己完成大额换汇的一种方式。

2018年，外汇局公布的外汇违规案例提到，2016年1月至2017年12月，河北籍的赵某利用本人及他人共计55人的个人年度购汇额度，将个人资产分拆购汇后汇往境外账户，非法转移资金合计245.31万美元。该行为违反《个人外汇管理办法》第七条，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条，处以罚款116万元人民币。

地下钱庄。本月起施行的《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》的重点打击对象，就是地下钱庄非法买卖外汇或变相买卖外汇业务。

境内合法资产，到底能不能合法转移呢？

满足一定条件的情况下，法律是允许的，但每个人只有一次机会。

合法途径是什么呢？

根据《中华人民共和国外汇管理条例》及有关法律，中国人民银行会同有关部门制定了《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》（以下简称《办法》），《办法》指出，个人财产对外转移包括移民财产转移（以下简称移民转移）和继承财产转移（以下简称继承转移）两种。国家外汇管理局关于印发《〈个人财产对外转移售付汇管理暂行办法〉操作指引（试行）》的通知（以下简称《通知》）对个人财产对外转移的主体资格、程序、材料等作出了详细规定。

什么是移民转移？

“移民转移”是指从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人，或从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人，或从大陆赴台湾地区定居的自然人，将其在取得移民身份之前在境内拥有的合法财产变现，通过外汇指定银行购汇和汇出境外的行为。

什么是继承转移？

“继承转移”是指外国公民，或取得香港特别行政区、澳门特别行政区永久居留权居民，或台湾地区居民将依法继承的境内遗产变现，通过外汇指定银行购汇和汇出境外的行为。大额资产合法转移的程序

移民转移可以通过外汇指定银行购汇和汇出境外。

继承转移可以通过外汇指定银行购汇汇出境外。

《办法》第六条　移民转移必须一次性申请拟转移出境的全部财产金额，分步汇出。首次可汇出金额不得超过全部申请转移财产的一半；自首次汇出满1年后，可汇出不超过剩余财产的一半；自首次汇出满2年后，可汇出全部剩余财产。全部申请转移财产在等值人民币20万元以下（含20万元）的，经批准后可一次性汇出。

从同一被继承人继承的全部财产变现后拟转移出境的，必须一次性申请，可1次或分次汇出。继承人从不同被继承人处继承的财产应分别申请，分别汇出。

需要的材料：

（一）移民转移申请材料（《办法》第八条，操作流程（1））

申请人应按照以下格式和内容向外汇局提交申请材料：

1、书面申请。包括：申请人基本情况介绍，申请移民转移的原因，财产或收入来源及变现详细说明等；

2、申请人本人签名的《移民财产对外转移申请人情况表》；

3、申请人或代理人签名的《个人财产对外转移外汇业务申请表》；

4、申请人身份证明文件（按本指引第三条提供）；

5、申请人收入来源证明以及财产权利证明文件；

（二）继承转移申请材料（《办法》第九条，操作流程（1）） 1、书面申请。包括：申请人基本情况介绍，申请人与被继承人之间的关系，申请继承转移的原因，被继承人财产来源和变现的详细说明等； 2、申请人或代理人签名的《个人财产对外转移外汇业务申请表》； 3、申请人身份证明文件（按本指引第三条提供）； 4、申请人获得继承财产的证明文件； 5、被继承财产的权利证明文件；

（三）移民转移第二次（包括第二次）以后购汇及资金汇出申请材料（《办法》第六条，操作流程（7））

1、书面申请。内容包括：已批准及资金汇出基本情况，本次申请购汇及汇出金额等；

2、所在地外汇局向申请人出具的批准复函原件（操作流程（4））；

3、前一次办理资金汇出时所在地外汇局出具的核准件。

委托他人办理的，还需提供代理人身份证明文件和经公证的委托代理协议。申请人所在地国家外汇管理局中心支局可代为接收申请材料，暂不授权中心支局对申请材料的审核权限。外汇局的受理日期自所在地外汇管理分局（外汇管理部）收到完整的申请材料之日算起。

2018年12月10日，联合国通过《全球移民契约》。中国政府承诺将将结合本国国情，根据国内法律法规，本着自愿原则循序渐进落实《契约》。希望每一个有移民计划的人都可以自由转移合法财产，希望视图转移不法财产的当事人都能得到相应的惩戒。

打击影视圈洗钱犯罪迫在眉睫，演员将收益非法转移境外涉嫌犯罪

©原创丨本文系头条号「图文原创」文章，首发于今日头条平台。未经许可，谢绝转载。关注、评论、点赞、转发或收藏，都是对原创文章的最大支持!