当前位置:首页 > 代收外汇 > 香港代收外汇合法还是违法,有什么风险(香港外汇交易合法吗)

香港代收外汇合法还是违法,有什么风险(香港外汇交易合法吗)

admin2022-05-05代收外汇940

香港代收外汇合法还是违法,有什么风险?事实上,对于香港外汇代收,香港法律是不允许香港公司代收外汇的,因此香港代收外汇是违法的。至于风险,常见的是冻结账户,情节严重的负刑事责任或没收财产,所以如果不是什么见不得光的资金建议通过正规渠道收回境外汇款,外贸找代收外汇公司可以解决,非外贸单位可以到外汇管理局说明情况,获取批准文件便可到银行办理收结境外汇款。

香港代收外汇风险

香港离岸美金账号帮别人代收货款会有很高的风险,而且香港法律规定,任何香港公司不得代人收付款,只有取得相应业务牌照的公司才有资格代收代付国际货款,否则极可能被认为是涉及洗钱等不法操作而被关停账户。因此一定要避免借用账户给他人转账,帮他人收/汇款项。

香港收汇是否合法的问题值得深入研究,因为目前外汇管制比较严格,如果操作不当,可能会带来风险。事实上,香港的收汇操作类似地下钱庄换汇,风险需要注意。一般来说,如果一家使用香港账户收汇的公司立即根据外汇汇率支付并直接给你人民币,这种方式是非法的,因为在一些程序上,它逃避了外管局的监管。它属于私下的非法交易活动。

这类收汇公司极有可能是非法退税的进出口贸易公司,采用一些机会主义的方式操作,导致验汇不足,所以用无偿换汇或其他方式吸引外汇到其账户进行验汇,表面上没有问题,但从另一个角度看,属于间接协助违法。以前这样操作问题可能不大,顶多没问题,但2019年初,全国最高法院发布了非法外汇的解释,比如这类私人兑换也被纳入非法外汇交易范围,情节严重会触发刑法,建议外贸朋友在找收汇时尽量找正规的进出口代理。

如果你是个人或没有进出口权,可以通过国家新的1039市场采购政策出口,因为这样一来,国家政府明确规定,允许个人或小微企业合法结汇。找一个外贸综合服务企业代理可以帮你开立一个专属账户,用这个账户可以合法安全地收汇,在外管局上有交易信息,属于合法收汇。

随着CRS协议与打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例的在港实施,大批有非法行为的公司及其香港账户被查出,相应的香港开户行也因监管不力而受到巨额罚款,因此各家香港银行纷纷收紧开户政策,提高开户资料审核标准,大大增加了开立银行账户的难度。同时,各家香港银行也对其名下的风险账户进行了大清洗,凡是资料更新不及时或更新的资料有问题或其他种种有风险的客户,都会被银行冻结并关停账户。而银行方面对风险账户的判断主要基于以下几个方面:

1与高风险国家有资金往来的账户

2账户余额长期为零的公司账户

3长期没有款项进出的公司账户,银行账户长期处于不活跃或者不活动状态,即香港公司银行账户的资金运作极少。一般香港本地银行对最低存款额度有限制,如果客户的香港公司银行账户过去3个月平均结余数低于5万港币,会产生100港币的月费;如果香港公司银行账户在1年都没有活动,会产生250港币的不动户口服务费。

4资料更新不及时的公司账户

5从事敏感行业的账户,香港公司从事的行业或产品不能是与金融相关的,除非该香港公司取得了香港当地的相关行业牌照。

拓展信息:

香港银行认定的高风险国家主要有以下这些,香港账户一定不要与以下国家有资金往来:

1联合国制裁国家:伊朗阿富汗朝鲜伊拉克苏丹黎巴嫩科特迪瓦刚果塞拉利昂几内亚比绍索马里厄立特里亚利比亚中非共和国。

2美国制裁国家:缅甸白俄罗斯伊拉克伊朗利比亚朝鲜叙利亚刚果苏丹索马里利比里亚古巴巴尔干津巴布韦达尔富尔。

3敏感国家:俄罗斯乌克兰也门科威特。

因此,如果您的香港公司账户确实没有用了,需要及时注销不使用的香港公司银行账户,以避免欠费被香港本地银行强制关闭,导致香港公司董事个人信用受损。

扫描二维码推送至手机访问。

版权声明:本文由正规代收外汇公司发布,如需转载请注明出处。

本文链接:http://www.yuktionline.com/post/21804.html

“香港代收外汇合法还是违法,有什么风险(香港外汇交易合法吗)” 的相关文章

专业代收外汇美金_合法渠道_当天到账

2019年初,国家“双高”发布严打乱换外汇等非法行为。基本上一些不专业和不合法渠道的代收外汇美金公司都开始纷纷停掉了业务,而一些通过合法渠道的专业代收外汇美金公司就生存了下来,2019年应如何收取美金货款呢?下面笔者为你介绍!2019年开始...

出口公司代收外汇收费很便宜

很多外贸朋友找代收外汇时,通常会去找一个外贸收款平台来进行收汇结算,其实不知道的是出口公司其实也是可以代收外汇的,而且出口公司代收外汇很便宜,比一般外贸收款平台要便宜不少,并且是安全合法地收,为什么呢?下面笔者为大家介绍!出口公司为什么代收...

个人找外贸公司代收外汇转私人账户

在外贸行业中个人外贸soho是一个人撑起一片事业的,可以说从事贸易对于个人soho来讲是很不易的,比如个人外贸收款的问题,由于现在离岸账户开通非常困难所以只能找外贸公司代收外汇!那么问题来了!个人找外贸公司代收外汇可以转私人账户吗?下面笔者...

代收外汇手续费多少

  代收外汇手续费多少,相信很多做外贸的朋友都有这样的疑虑,“我公司没有进出口权,没有接受外汇的公账,现在想找一家外贸综合服务企业代收外汇,手续费是怎样算的呢”?下面广州笔者为您介绍。  代收外汇手续费多少  1.由1039市场采购贸易,开...

代收外汇,海外货款怎么往国内汇款

  海外货款怎么往国内汇款?目前来说有两种方式,一是通过一般贸易出口,找寻外贸综合服务企业代理进出口和进出口代理公司签订外综协议,按照一整套规范的外贸出口流程,遵守“谁出口,谁收汇”原则,由代理公司帮您出口和核销外汇办理出口退税获取国家退税...

外贸进出口公司代收外汇合法吗,代收美金的公司犯法吗?

进出口公司代收美金合法吗,代收美金的公司犯法吗?首先我们要弄清楚怎样代收美金是违法的!一般违法的代收美金是单纯的代收外汇,也就是没有任务进出口证明的代收货款,因为直接避开了外汇管理局,因为你的资金来源不明,这样的操作不是合法的,一些单纯代收...

市场采购贸易助力合法、便利化、阳光化代收外汇

在今年年11月24日,商务部举行了一场新闻发布会。相关负责人表示,我国目前外贸发展势头迅猛,进出口总额已达4.89万亿美元。其中,市场采购贸易和跨境电商进出口保持稳定增长,贡献突出。当前,我国外贸形势可谓一片大好,今年前十个月进行备案登记的...

想要代收外汇阳光合法,市场采购贸易模式了解一下

代收外汇,可以说是一个相对敏感的词,对外贸不了解的人听到这次词很容易觉得对方是骗子,是一种违法行为。事实上并非如此,代收外汇合法与否需要进行区分的。一般来说,不合法的代收外汇指的是没有任何进出口证明,避开外汇管理局,直接收汇结汇。这样的操作...

个人代收外汇有哪些合法途径?

随着对外贸易的发展,很多个人以及中小企业都参与到外贸的行业当中,而在外贸当中外汇是很重要的一个环节,如何合法代收外汇成了个人SOHO急需解决的一个问题,下面就来为大家介绍一下个人代收外汇的合法途径,一起来看看吧。现如今在外汇管制上有规定“谁...

代收外汇指的是什么?

外汇是做外贸必不可少的一部分,由于现在外汇管制越来越严格,很多个人以及中小企业都选择代收外汇业务,但是还有些人对于代收外汇是什么还不太清楚,下面就为大家介绍一下什么是代收外汇,一起来看看吧。由于我国是外汇管制的国家,有明文规定个人以及企业不...